Artigos de Controle Financeiro Pessoal
04/11/2009 - 07h31
Check List Financeiro
A+
A-
Altera o tamanho da letra
Aprendi essa semana a fazer um Check List Financeiro com Fabiano Calil, economista, planejador financeiro pessoal. Segue abaixo os pontos para que possamos refletir ao fazer nosso planejamento financeiro:
- Qual seu perfil?
Você é conservador, moderado, arrojado, agressivo? Algo intermediário entre essas sugestões de níveis?
- Qual o prazo?
Você quer trocar de carro daqui um ano, comprar uma casa daqui 20 anos...
- Quais são seus objetivos?
Casa, casamento, viagem, carro, MBA, faculdade, independência financeira...
- Qual é o seu patrimônio?
Ações, imóveis, títulos, negócio próprio...
- Quanto você possui em investimentos financeiros?
Observe que imóveis é uma coisa, ações é outra, empresa própria é outra também - são diferentes entre si!
- Quanto representa o todo?
Essa pergunta serve para determinar a liquidez de seu patrimônio.
- Qual a sua idade?
Cada idade exige um produto diferente, de riscos diferentes.
- Quem depende de você?
Mulher, marido, filhos, sogro, sogra, pai, mãe, irmão, irmã...
- Qual a sua renda disponível?
A partir desse questionamento pode-se definir melhor o retorno dos investimentos.
- Quais são suas despesas?
Moradia, lazer, vestuário, alimentação, saúde, educação, transporte.
- Qual sua expectativa?
Esse questionamento é importante para se alinhar a expectativa da realidade da pessoa com a do mercado.
- Por que investir?
Quais são suas reais motivações para investir?
- O que fazer com o dinheiro?
Quando chegar lá, o que fazer com o dinheiro?
Lógico que essas perguntas são transmitidas de modo muito simplificado, mas é para se ter um "norte" e fazer com que reflitamos a importância de se planejar financeiramente.
Fonte: Riquezas da Vida, por Phillip Souza
- Qual seu perfil?
Você é conservador, moderado, arrojado, agressivo? Algo intermediário entre essas sugestões de níveis?
- Qual o prazo?
Você quer trocar de carro daqui um ano, comprar uma casa daqui 20 anos...
- Quais são seus objetivos?
Casa, casamento, viagem, carro, MBA, faculdade, independência financeira...
- Qual é o seu patrimônio?
Ações, imóveis, títulos, negócio próprio...
- Quanto você possui em investimentos financeiros?
Observe que imóveis é uma coisa, ações é outra, empresa própria é outra também - são diferentes entre si!
- Quanto representa o todo?
Essa pergunta serve para determinar a liquidez de seu patrimônio.
- Qual a sua idade?
Cada idade exige um produto diferente, de riscos diferentes.
- Quem depende de você?
Mulher, marido, filhos, sogro, sogra, pai, mãe, irmão, irmã...
- Qual a sua renda disponível?
A partir desse questionamento pode-se definir melhor o retorno dos investimentos.
- Quais são suas despesas?
Moradia, lazer, vestuário, alimentação, saúde, educação, transporte.
- Qual sua expectativa?
Esse questionamento é importante para se alinhar a expectativa da realidade da pessoa com a do mercado.
- Por que investir?
Quais são suas reais motivações para investir?
- O que fazer com o dinheiro?
Quando chegar lá, o que fazer com o dinheiro?
Lógico que essas perguntas são transmitidas de modo muito simplificado, mas é para se ter um "norte" e fazer com que reflitamos a importância de se planejar financeiramente.
Fonte: Riquezas da Vida, por Phillip Souza
|
||
|
||
|
|
Notícias sobre finanças - Artigos de educação financeira
Dicas para economizar - Softwares de controle financeiro pessoal
DígithoBrasil - Controle Financeiro Pessoal - Gestão Comercial - Blog do Bônus
Desenvolvido por Gestão Ativa WebDesign
Desenvolvido por Gestão Ativa WebDesign